Import e-mailem

Import e-mailem kończy się tym samym importem co przesłanie pliku, prowadzi do niego tylko inna droga. Zamiast logować się do Assetli, wysyłają Państwo wyciąg z banku jako załącznik e-maila na własny adres. Transakcje z niego pojawiają się w aplikacji i nic nie zostaje zapisane, dopóki nie zatwierdzą Państwo importu.

Funkcja jest częścią płatnych planów Premium i Max. W planie Free strona zamiast adresu pokazuje ofertę planów.

Gdzie znaleźć funkcję i jak ją włączyć

Strona znajduje się w sekcji rachunków bankowych, w zakładce „Import e-mailem”. Prowadzi do niej także odnośnik w Ustawieniach → Import bankowy.

Domyślnie import jest wyłączony. Po włączeniu otrzymują Państwo własny tajny adres w postaci i-<32 znaki>@inbound.assetli.app. Prosimy nikomu go nie udostępniać. Przycisk „Wygeneruj nowy” tworzy inny adres, a stary natychmiast unieważnia. Warto go użyć, gdy podejrzewają Państwo, że adres wyciekł.

Krok po kroku

1. Proszę pobrać wyciąg w bankowości internetowej jako CSV lub XML (camt.053). Przejdzie też plik OFX.
2. Proszę wysłać go e-mailem. Przy polu Temat proszę wybrać rachunek. Przycisk „Napisz e-mail” otwiera pocztę z uzupełnionym adresem i tematem. Jeśli piszą Państwo z innej aplikacji, służy do tego „Kopiuj temat”.
3. Proszę zatwierdzić import. Wyciąg pojawi się w części „Czeka na zatwierdzenie” z proponowanym rachunkiem. Proszę sprawdzić rachunek i kliknąć „Importuj” albo wyciąg „Odrzuć”.

Co musi zawierać e-mail

Pole	Co ma się w nim znaleźć
Do	Państwa tajny adres
Od	Dozwolony nadawca. E-mail Państwa konta Assetli jest dozwolony automatycznie, kolejne adresy można dodać w części „Dozwoleni nadawcy”.
Temat	„Wyciąg – nazwa rachunku”. Na podstawie tematu proponowany jest rachunek.
Załącznik	CSV lub XML. Jeden e-mail może zawierać do 20 wyciągów, a każdy zostanie przypisany osobno. Jeden załącznik może mieć najwyżej 10 MB.
Treść wiadomości	Nie jest czytana. Tylko gdy wiadomość nie ma żadnego załącznika, próbujemy znaleźć wyciąg wklejony bezpośrednio w treść.

Kodowanie Windows-1250 w plikach CSV rozpoznawane jest automatycznie.

Czego jeszcze nie potrafimy

• PDF. Wyciągów w PDF jeszcze nie potrafimy odczytać. Prosimy pobrać z banku CSV lub XML.
• Automatyczne przekazywanie. Banki, które same wysyłają wyciągi e-mailem, zwykle wysyłają je jako PDF. Przekazywanie takich wyciągów przygotowujemy.

Który rachunek zostanie zaproponowany

Rachunek jest tylko wstępnie wybrany, potwierdzają go zawsze Państwo. Propozycja szukana jest w tej kolejności:

1. numer rachunku lub IBAN w nazwie pliku,
2. nazwa rachunku w nazwie pliku,
3. nazwa rachunku w temacie (tylko gdy w wiadomości jest jeden wyciąg),
4. bank rozpoznany po formacie wyciągu, jeśli mają Państwo w tym banku jeden rachunek,
5. jedyny rachunek w profilu.

Gdy dwa rachunki mają tę samą nazwę, nic nie zostanie zaproponowane, a strona o tym uprzedzi. Zalecamy zmienić ich nazwy, inaczej rachunek wybiorą Państwo dopiero przy zatwierdzaniu.

Zatwierdzenie i co dzieje się przy imporcie

Nic nie importuje się samo. Każdy wyciąg czeka w kolejce do zatwierdzenia, a niezatwierdzone partie są usuwane po 14 dniach.

Wyciąg, którego nie zrozumieliśmy, pojawi się w kolejce na czerwono wraz z przyczyną i można go odrzucić. W takim przypadku prosimy przesłać plik ręcznie na stronie rachunków bankowych, gdzie kolumny można przypisać samodzielnie (patrz Import danych).

Zatwierdzony import przechodzi tą samą drogą co przesłany plik: wykrywanie duplikatów, parowanie przelewów między Państwa rachunkami i przeliczenie salda. Obowiązują te same limity planu. Na rachunek połączony z synchronizacją Wallet by BudgetBakers import e-mailem nie jest możliwy, z tego samego powodu co import CSV: powstałyby duplikaty.

Kategoryzacja po imporcie

Państwa reguły kategoryzacji działają po zatwierdzeniu zawsze i bezpłatnie. Kategoryzacja AI pozostałych transakcji działa tylko przy włączonym przełączniku „Kategoryzacja po imporcie”. To samo ustawienie co w Ustawieniach → Import bankowy; korzysta z Państwa kredytu AI (patrz Plany i kredyty).

Bezpieczeństwo

Adres przychodzący to droga do Państwa danych, dlatego chronią go cztery kolejne warstwy:

1. Tajny adres. Dopóki nie włączą Państwo importu, adres niczego nie przyjmuje. W każdej chwili można go wymienić na nowy.
2. Tylko dozwoleni nadawcy. Poczta z innych adresów nie jest przetwarzana.
3. Kwarantanna. Wiadomość od nieznanego nadawcy pojawia się w części „Czeka na Państwa decyzję” z przyciskami „To mój” i „Nie mój”. Kwarantanna mieści najwyżej 5 adresów.
4. Zatwierdzenie. Nic nie zostanie zaimportowane, dopóki nie klikną Państwo „Importuj”.

Podrobiony e-mail nigdy więc nie zmieni Państwa danych bez Państwa kliknięcia.

Limity

• Adres przetwarza 10 wiadomości dziennie od dozwolonych nadawców.
• Po 20 odrzuconych wiadomościach w ciągu dnia od obcych nadawców adres sam się wyłącza, a strona uprzedza, że prawdopodobnie wyciekł. Przycisk „Wygeneruj nowy adres i włącz” tworzy nowy adres i ponownie włącza import.
• Gdy cała usługa otrzyma nietypowo dużo niechcianej poczty, odbiór zostaje wstrzymany do końca dnia (UTC), a strona pokazuje „Odbiór jest dziś wstrzymany”. Wyciągi prosimy wysłać następnego dnia.

Prywatność i przechowywanie

• Załącznik nie jest nigdzie zapisywany. Jest odczytywany w pamięci, a w kolejce zostają tylko odczytane transakcje. Po imporcie znikają z kolejki od razu, niezatwierdzone po 14 dniach.
• Pocztę odbiera dostawca Resend. Przechowuje kopię wiadomości wraz z załącznikami przez 30 dni i nie umożliwia wcześniejszego usunięcia. Patrz Kto przetwarza Państwa dane i Jak długo przechowujemy dane.

Gdy nic nie dociera

Lista kontrolna krok po kroku jest w Import: co zrobić, gdy się nie uda.