Import par e-mail

L’import par e-mail aboutit au même import que l’envoi d’un fichier ; seul le chemin change. Au lieu de vous connecter à Assetli, vous envoyez votre relevé bancaire en pièce jointe à votre propre adresse. Ses opérations apparaissent dans l’application, et rien n’est écrit tant que vous n’avez pas validé l’import.

La fonction fait partie des forfaits payants Premium et Max. Avec le forfait Free, la page affiche les forfaits au lieu d’une adresse.

Où trouver la fonction et comment l’activer

La page se trouve dans la section Comptes bancaires, sur l’onglet « Import par e-mail ». Réglages → Import bancaire y renvoie aussi.

Par défaut, l’import est désactivé. Une fois activé, vous obtenez votre propre adresse secrète de la forme i-<32 caractères>@inbound.assetli.app. Ne la communiquez à personne. Le bouton « En générer une nouvelle » crée une autre adresse et invalide aussitôt l’ancienne. Utilisez-le si vous soupçonnez que l’adresse a fuité.

Étape par étape

1. Téléchargez le relevé depuis votre banque en ligne, au format CSV ou XML (camt.053). La plupart des banques françaises proposent le format camt.053. Un fichier OFX passe aussi.
2. Envoyez-le par e-mail. Choisissez le compte à côté du champ Objet. Le bouton « Écrire un e-mail » ouvre votre messagerie avec l’adresse et l’objet déjà remplis. Si vous écrivez depuis une autre application, utilisez « Copier l’objet ».
3. Validez l’import. Le relevé apparaît sous « En attente de validation » avec un compte proposé. Vérifiez le compte et cliquez sur « Importer », ou « Écarter » le relevé.

Ce que l’e-mail doit contenir

Champ	Ce qu’il doit contenir
À	Votre adresse secrète
De	Un expéditeur autorisé. L’adresse e-mail de votre compte Assetli est autorisée d’office ; vous ajoutez d’autres adresses sous « Expéditeurs autorisés ».
Objet	« Relevé – nom du compte ». Le compte est proposé d’après l’objet.
Pièce jointe	CSV ou XML. Un e-mail peut contenir jusqu’à 20 relevés, chacun classé séparément. Chaque pièce jointe peut peser au plus 10 Mo.
Corps du message	Il n’est pas lu. Ce n’est que si le message n’a aucune pièce jointe que nous cherchons un relevé collé directement dans le texte.

Ce que nous ne savons pas encore faire

• PDF. Nous ne savons pas encore lire les relevés PDF. Téléchargez un CSV ou un XML auprès de votre banque.
• Transfert automatique. Les banques qui envoient elles-mêmes les relevés par e-mail le font surtout en PDF. Le transfert de ces relevés est en préparation.

Quel compte est proposé

Le compte est seulement présélectionné ; c’est toujours vous qui le confirmez. La proposition est cherchée dans cet ordre :

1. un numéro de compte ou un IBAN dans le nom du fichier,
2. le nom du compte dans le nom du fichier,
3. le nom du compte dans l’objet (uniquement si le message contient un seul relevé),
4. la banque, reconnue d’après le format du relevé, si vous n’avez qu’un compte dans cette banque,
5. le seul compte de votre profil.

Si deux comptes portent le même nom, rien n’est proposé et la page vous le signale. Nous vous conseillons de les renommer ; sinon, vous choisirez le compte au moment de la validation.

Validation et ce qui se passe à l’import

Rien n’est importé tout seul. Chaque relevé attend dans la file de validation, et les lots non validés sont supprimés au bout de 14 jours.

Un relevé que nous n’avons pas compris apparaît en rouge avec la raison et peut être écarté. Dans ce cas, envoyez le fichier manuellement depuis la page Comptes bancaires, où vous pouvez attribuer les colonnes vous-même (voir Import des données).

Un import validé suit le même chemin qu’un fichier envoyé : détection des doublons, appariement des virements entre vos comptes et recalcul du solde. Les mêmes limites de forfait s’appliquent. Un compte synchronisé avec Wallet by BudgetBakers n’accepte pas l’import par e-mail, pour la même raison qu’il refuse l’import CSV : cela créerait des doublons.

Catégorisation après l’import

Vos règles de catégorisation s’appliquent toujours après la validation, gratuitement. La catégorisation IA du reste ne s’exécute que si l’interrupteur « Catégorisation après l’import » est activé. C’est le même réglage que dans Réglages → Import bancaire, et il utilise votre crédit IA (voir Forfaits et crédits).

Sécurité

Une adresse entrante est un chemin vers vos données ; quatre couches successives la protègent donc :

1. Adresse secrète. Tant que vous n’activez pas l’import, l’adresse n’accepte rien. Vous pouvez la remplacer par une nouvelle à tout moment.
2. Expéditeurs autorisés uniquement. Le courrier venant d’autres adresses n’est pas traité.
3. Quarantaine. Un message d’un expéditeur inconnu apparaît sous « En attente de votre décision » avec les boutons « C’est la mienne » et « Pas la mienne ». La quarantaine contient au plus 5 adresses.
4. Validation. Rien n’est importé tant que vous n’avez pas cliqué sur « Importer ».

Un e-mail falsifié ne modifie donc jamais vos données sans votre clic.

Limites

• L’adresse traite 10 messages par jour provenant d’expéditeurs autorisés.
• Après 20 messages refusés dans la journée venant d’expéditeurs inconnus, l’adresse se désactive d’elle-même et la page vous signale qu’elle a probablement fuité. Le bouton « Générer une nouvelle adresse et activer » crée une nouvelle adresse et réactive l’import.
• Lorsque l’ensemble du service reçoit un volume inhabituel de courrier non sollicité, la réception est suspendue jusqu’à la fin de la journée (UTC) et la page affiche « La réception est suspendue aujourd’hui ». Envoyez vos relevés le lendemain.

Confidentialité et conservation

• La pièce jointe n’est enregistrée nulle part. Elle est lue en mémoire, et seules les opérations extraites restent dans la file. Elles quittent la file dès l’import, et celles non validées au bout de 14 jours.
• Le courrier est reçu par le prestataire Resend. Il conserve une copie du message, pièces jointes comprises, pendant 30 jours et ne permet pas de la supprimer plus tôt. Voir Qui traite vos données et Combien de temps les données sont conservées.

Quand rien n’arrive

La liste de vérification pas à pas se trouve dans Import : que faire quand il échoue.